التدفق النقدي
تعرف نقدك: ما دخل فعلًا، وما سيدخل، ومتى تضيق السيولة.
يقرأ seg-audit حركة النقد الفعلية من دفاترك ثم يُسقطها للأمام على أساس آجال التحصيل والسداد القائمة. النتيجة: صورة واضحة لموقف النقد اليوم وبعد ٩٠ يومًا، وأين تقع فجوة السيولة قبل أن تفاجئك.
تقارير هذا القسم
أين ذهب نقدك فعليًا خلال الفترة، ومن أين جاء؟
- المقبوضات المُحصَّلة من فواتير البيع
- المدفوعات المسدَّدة لفواتير الشراء
- حركة دفاتر البنك والخزينة
بيان بالنقد الداخل والخارج مقسّمًا على التشغيل والاستثمار والتمويل، مع صافي التغيّر في الرصيد.
المالك والمدير المالي — لمعرفة ما إذا كان الربح المُعلن قد تحوّل إلى نقد فعلي.
اشترك الآنأو عبر واتسابكم سيكون رصيدك بعد ٣٠ و٦٠ و٩٠ يومًا إذا استمر الوضع كما هو؟
- أرصدة الذمم المدينة وآجال استحقاقها
- أرصدة الذمم الدائنة ومواعيد سدادها
- الالتزامات الثابتة والدورية المسجّلة
إسقاط أسبوعي/شهري لرصيد النقد المتوقع، مع تحديد الأسابيع التي يهبط فيها الرصيد تحت الحد الآمن.
المالك — لاتخاذ قرار التمويل أو التأجيل قبل وقوع الأزمة لا بعدها.
اشترك الآنأو عبر واتسابهل تدفع لمورديك أسرع مما تُحصّل من عملائك؟
- متوسط فترة تحصيل الذمم المدينة
- متوسط فترة سداد الذمم الدائنة
- دورة تحويل النقد
مقارنة رقمية بين سرعة الدخول وسرعة الخروج، مع تقدير للنقد المحتجز في الفجوة.
المدير المالي — لإعادة التفاوض على الآجال بدلًا من الاقتراض.
اشترك الآنأو عبر واتسابأين نقدك موزَّع الآن، وهل هناك حساب راكد أو غير مُسوّى؟
- أرصدة الحسابات البنكية والخزائن
- الحركات غير المُسوّاة
- الشيكات تحت التحصيل والمعلّقة
جدول بأرصدة كل حساب وتاريخ آخر تسوية، وقائمة بالبنود المعلّقة.
المدير المالي والمحاسب — لضمان أن الأرقام في الدفاتر تطابق البنك.
اشترك الآنأو عبر واتساب